แผนที่หมวดหมู่กองทุน
กองทุนเป็นพันกอง แต่จับกลุ่มได้ไม่กี่หมวด · เล่มนี้พาทัวร์กองทุนทุกประเภท จนได้ “แผนที่หมวดหมู่กองทุน” หน้าเดียวไว้เลือกกองให้ตรงเป้าหมาย
อ่านต่อจากที่ค้างไว้ · →สารบัญ · 6 บท
- 01ทำไมต้องรู้ประเภทคุณจะเข้าใจว่าทำไมต้องรู้ประเภทกอง และเห็นภาพรวมว่ากองมีกี่กลุ่มใหญ่5 นาที
- 02กองความเสี่ยงต่ำคุณจะรู้จักกองตลาดเงินและตราสารหนี้ · เข้าใจว่าเหมาะใช้ตอนไหน5 นาที
- 03กองหุ้นคุณจะรู้จักกองหุ้นแต่ละแบบ และเข้าใจข้อดี-ข้อควรระวัง6 นาที
- 04กองทางเลือกคุณจะรู้จักกองทางเลือกหลักๆ และเข้าใจว่ามันเสริมพอร์ตยังไง4 นาที
- 05กองลดหย่อนภาษีคุณจะรู้จักกองลดหย่อนภาษีแต่ละแบบ และเข้าใจว่ามีเงื่อนไขอะไรต้องระวัง5 นาที
- 06แผนที่หมวดหมู่กองทุนอ่านจบบทนี้ คุณจะได้: แผนที่หมวดหมู่กองทุน 1 หน้า ที่ใช้อ้างอิงเวลาเลือกกองได้จริง5 นาที
คำถามที่พบบ่อยเรื่องแผนที่หมวดหมู่กองทุน
กองทุนรวม ฝากแทนเงินฝากธนาคารได้ไหม?
กองทุนตลาดเงินคือหมวดที่หลายคนใช้เป็น “ที่พักเงิน” แทนบัญชีออมทรัพย์ เพราะนิ่ง ถอนได้เร็ว และได้ผลตอบแทนพอมีมากกว่าฝากเฉยๆ นิดหน่อย แต่ต้องเข้าใจว่ากองตลาดเงินไม่ใช่เงินฝาก จึงไม่อยู่ในความคุ้มครองของ สคฝ. แม้ความเสี่ยงจะต่ำมาก และมันแลกความนิ่งมากับผลตอบแทนที่ต่ำ ส่วนกองที่เหวี่ยงกว่าอย่างกองหุ้นไม่เหมาะกับเงินที่จะใช้เร็ว
อ่านต่อ · บทที่ 2 →ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี ลดหย่อนได้เท่าไหร่?
กองลดหย่อนภาษีแต่ละแบบมีกติกาต่างกัน RMF ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้ และรวมกลุ่มออมเพื่อเกษียณไม่เกิน 500,000 บาท ส่วน ThaiESG ลดหย่อนตาม % ของเงินได้และมีเพดานที่ปรับมาหลายครั้ง ส่วน SSF ไม่มีสิทธิลดหย่อนสำหรับเงินซื้อใหม่แล้วตั้งแต่หลังปีภาษี 2567 ตัวเลขเพดานของปีล่าสุดดูได้ในเครื่องมือวางแผนภาษีฟรี และเงื่อนไขที่ต้องระวังอยู่ในบทที่ 5
อ่านต่อ · เครื่องมือวางแผนภาษี →กองทุน RMF ดีไหม เหมาะกับใคร?
RMF เป็นกองลดหย่อนภาษีเพื่อการเกษียณ ต้องซื้อต่อเนื่อง (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปีติดกัน) ถือ 5 ปีขึ้นไป และขายได้เมื่ออายุ 55 ปี จึงเหมาะกับคนที่มีรายได้ถึงเกณฑ์เสียภาษีและลงเงินยาวได้จริง ใครที่อาจต้องใช้เงินก่อนครบเงื่อนไขควรระวัง เพราะขายผิดเงื่อนไขต้องคืนภาษีที่เคยลดหย่อนพร้อมเงินเพิ่ม อย่าลืมดูด้วยว่าข้างในลงทุนอะไร เพราะ RMF ก็มีทั้งแบบนิ่งและแบบเหวี่ยง
อ่านต่อ · บทที่ 5 →กองทุนหุ้นประเทศเดียว เช่น เกาหลี เวียดนาม เหมาะกับมือใหม่ไหม?
กองหุ้นรายประเทศผูกชะตากับเศรษฐกิจ นโยบาย และค่าเงินของประเทศเดียว จึงมักเหวี่ยงแรงกว่ากองที่กระจายทั่วโลก และอาจยังไม่ใช่จุดเริ่มที่ง่ายสำหรับมือใหม่ หลายคนจึงใช้กองกระจายกว้างอย่างกองหุ้นทั่วโลกหรือกองดัชนีใหญ่ๆ เป็นแกน แล้วค่อยเติมกองรายประเทศที่เข้าใจจริงเป็นส่วนเสริมเล็กๆ และอย่าวิ่งตามกองที่ปีที่แล้วขึ้นแรงสุด เพราะของที่ขึ้นแรงมักย่อแรงได้เช่นกัน
อ่านต่อ · บทที่ 3 →