จัดพอร์ตกองทุน + ภาษี
เลือกกองเป็นแล้ว มาประกอบเป็นพอร์ต · ลงทุนสม่ำเสมอด้วย DCA · ใช้สิทธิภาษีให้คุ้ม · ดูแลด้วยการรีบาลานซ์ · จบเล่มได้เทมเพลตพอร์ตที่ลงมือได้ทันที
อ่านต่อจากที่ค้างไว้ · →สารบัญ · 6 บท
- 01จากกองเดี่ยวสู่พอร์ตคุณจะเข้าใจว่าทำไมต้องคิดเป็น “พอร์ต” ไม่ใช่กองเดี่ยว และพอร์ตกองทุนที่ดีหน้าตาเป็นยังไง5 นาที
- 02ลงทุนสม่ำเสมอ (DCA)คุณจะเข้าใจ DCA · รู้ว่าทำไมมันเหมาะกับพอร์ตกองทุน และเริ่มลงมือได้ทันที4 นาที
- 03กองลดหย่อนภาษีคุณจะเข้าใจภาพรวมกองลดหย่อนภาษีแต่ละแบบ และข้อควรระวังก่อนตัดสินใจใช้สิทธิ5 นาที
- 04รีบาลานซ์พอร์ตกองทุนคุณจะเข้าใจว่าทำไมต้องรีบาลานซ์ · รีบาลานซ์พอร์ตกองทุนตอนไหน และทำยังไง4 นาที
- 05เส้นทางของมายด์คุณจะเห็นภาพรวมทั้งเส้นทาง และเชื่อว่าตัวเองก็ทำตามได้ทีละก้าว5 นาที
- 06เทมเพลตพอร์ตกองทุนอ่านจบบทนี้ คุณจะได้: เทมเพลตพอร์ตกองทุนที่กรอกเสร็จแล้วเอาไปลงมือได้ทันที5 นาที
คำถามที่พบบ่อยเรื่องจัดพอร์ตกองทุน + ภาษี
กองทุนลดหย่อนภาษี ตัวไหนดี ลดหย่อนได้เท่าไหร่?
เล่มนี้ไม่แนะนำกองลดหย่อนภาษีรายตัว แต่ให้หลักและกติกาโครงสร้าง RMF ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้ (รวมกลุ่มเกษียณไม่เกิน 500,000) ThaiESG ลดหย่อนตาม % ของเงินได้และมีเพดานที่ปรับมาหลายครั้ง ส่วน SSF ไม่มีสิทธิสำหรับเงินซื้อใหม่แล้วหลังปีภาษี 2567 ตัวเลขเพดานของปีล่าสุดดูได้ในเครื่องมือวางแผนภาษีฟรี เครื่องมือวางแผนภาษี หลักเลือกในบทที่ 3 คือออกแบบพอร์ตก่อน แล้วค่อยใช้กองลดหย่อนเติมในส่วนที่เข้ากัน
อ่านต่อ · บทที่ 3 →DCA กองทุนไหนดี เลือกกองยังไง?
เล่มนี้ไม่ชี้กองรายตัวสำหรับ DCA แต่ให้หลักว่ากองที่จะ DCA ควรมาจาก “พอร์ตที่วางไว้” คือมีทั้งแกนเติบโต ตัวถ่วง และตัวกระจาย และแต่ละกองต้องผ่านเกณฑ์เลือกกอง เช่นค่าธรรมเนียมสมเหตุผลและไม่ซ้ำซ้อนกัน บทที่ 2 อธิบายวิธีเริ่ม DCA ใน 3 ขั้น ส่วนบทที่ 6 มีเทมเพลตให้กรอกสัดส่วนและจำนวน DCA ต่อเดือน
อ่านต่อ · บทที่ 2 →RMF ลดหย่อนภาษีได้จริงไหม ต้องรู้อะไรก่อนซื้อ?
RMF ให้สิทธิลดหย่อนภาษีในปีที่ซื้อได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้ (รวมกลุ่มออมเพื่อเกษียณไม่เกิน 500,000) ควบคู่กับการออมยาวเพื่อเกษียณ แต่ต้องซื้อต่อเนื่อง (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปีติดกัน) ถือ 5 ปีขึ้นไป และขายได้เมื่ออายุ 55 ปี ขายผิดเงื่อนไขอาจเสียสิทธิและมีภาระย้อนหลัง จึงควรใช้เงินที่ไม่รีบใช้และเช็กว่าตัวกองดีจริง บทที่ 3 สรุปความต่างของ RMF, SSF, ThaiESG ไว้ครบ
อ่านต่อ · บทที่ 3 →Rebalance คืออะไร ลงทุนกองทุนต้องทำไหม?
Rebalance คือการดึงสัดส่วนพอร์ตกลับสู่แผน เมื่อตลาดทำให้บางส่วนพองหรือหดจนพอร์ตเสี่ยงต่างจากที่ตั้งใจ สำหรับพอร์ตกองทุนทำได้ไม่ยาก เพราะสับเปลี่ยนกองหรือปรับ DCA ได้สะดวก บทที่ 4 อธิบาย 2 วิธีที่ทำได้จริง คือตามเวลา (ปีละ 1–2 ครั้ง) และตามกรอบ (เช่น ±5%)
อ่านต่อ · บทที่ 4 →